성공한 투자자 지혜 22가지 |투자 마인드 - 부동산 알아야 보인다

 

성공한 투자자 지혜 

성공한 투자자 지혜 22가지 

1. 상황에 따라 투자 규모를 조절

- 장기적으로 꾸준히 수익을 내는 트레이더들은 모두 예리한 판단력이 있다. 하지만 예리한 정도는 매매할 때마다 크게 달라진다. 확률이 늘 바뀌는 도박에서 수익을 극대화하려면 베팅 규모를 확률에 맞게 잘 조절해야 한다는 사실은 수학적으로 증명할 수 있다. 

이 개념은 블랙잭에서 최적 베팅 금액을 정하는 전략에 아주 잘 녹아 있다. 예를 들어, 성공 확률이 아주 크다고 확신한다면 더욱더 공격적으로 움직여야 한다. 

작기적으로 좋은 성과를 내려면, 원금을 지키면서 홈런을 쳐야 한다. 확신이 아주 강하다면 급소를 찌르듯 매우 공격적으로 매매해야 한다. 욕심쟁이가 되려면 용기가 필요하다. 

2. 나눠서 사고 팔아라 

- 무리하게 한꺼번에 사고팔 필요가 없다. 나눠서 사고팔면 포지션을 미세 조정할 여유가 생길 뿐만 아니라 다른 훌륭한 투자 기회까지 엿볼 수 있다. 트레이더들 대부분 완벽을 추구하려는 본능 탓에 융통성을 별로 중요하게 여기지 않는다. 

빌립슈츠는 분할 매수/매도 전략을 사용한 덕분에, 이익이 나는 포지션을 다른 트레이더들보다 더 오래 유지할 수 있었다고 말했다. 

3. 천재가 되려 하지 말고 제대로 매매하려고 노력하라

- 사람들이 꼭지와 바닥을 잡으려는 이유 중 하나는 자신이 얼마나 똑똑한지 보여주려는 허영심 때문이다. 영웅을 꿈꾸지 말고, 이기는 데 몰두하라. 고점과 저점을 얼마나 잘 맞추느냐로 성공 여부를 판단하지 마라. 

대신 위험 대비 수익과 이길 확률을 바탕으로 얼마나 좋은 투자 기회를 잡느냐로 결정하라. 완벽하려고 하지 말고 꾸준히 수익을 올리려고 노력하라. 

4. 어리석어 보일지라도 두려워하지 마라

- 자신이 알아차리든 그렇지 못하든 지난 주 자신 있게 내세운 전망이 객관적 판단을 흐리게 한다. 왜 그럴까? 시장이 치솟을 것이라고 공언한 뒤 말을 바꾸면 어리석게 보일까 걱정스럽기 때문이다. 

그 결과 시장 움직임을 자신에게 유리한 쪽으로 해석할 가능성이 크다. "시장이 완전히 방향을 틀었다고 볼 수 없어. 단순한 조정에 지나지 않아" 이렇게 자신을 합리화하면서 손실 포지션을 정리하지 못하고 계속 들고 간다. 

이 문제를 해결하는 방법은 간단하다. 자신이 보유하고 있는 포지션을 다른 사람이 모르게 하면 된다. 

5. 때로는 신중함보다 과감함이 더 필요하다

- 조정을 기다려 사는 전략이 신중해 보일 수 있다. 하지만 신중함 때문에 기회를 놓치는 경우가 많다. 시장 분석과 매매 기법뿐만 아니라, 느낌마저 조정을 기다리지 말고 매수하라는 신호를 보내면 주저하지 말고 매수하라. 

이전에 더 좋은 가격에 진입할 수 있었다고 아쉬워하는 마음 때문에 망설이는 일이 없도록 하라. 특히 종종 중요한 긴급뉴스 때문에 시장이 갑작스럽게 크게 움직이는 경우에는 멈칫거리지 않아야 한다. 

시장이 쉬지 않을 것 같은 기분이 들면 이전의 아쉬움은 잊어라. 조정을 기다리지 않고 과감히 실행하는 일은 쉽지 않다. 하지만 이런 어려움을 거슬러 매매하면 성공하는 경우가 많다. 

6. 추세의 일부만 잡아도 충분하다 

- 새로운 큰 추세의 앞부분을 놓친다고 해서 이 추세에 편승하지 못할 이유가 없다. 스톱 포인트만 제대로 설정하면 별 문제 없다. 추세에서 가장 매매하기 쉬운 영역은 가운데 부분이라고 랜디 맥케이는 말했다. 이는 추세의 첫 부분을 놓친다는 뜻이기도 하다. 

7. 자주 이기려 하지 말고 많이 버는 데 초점을 둔다

- 인간은 본능적으로 수익을 극대화하기 보다 이길 확률을 올리는 데 더욱더 중점을 둔다고 한다. 이 떄문에 수익이나 손실 규모에 덜 신경 쓰고 결국 최적의 성과를 거두지 못한다. 

통계 분석 결과, 이길 확률은 뛰어난 성과를 올리는 데 가장 덜 중요한 요소라고 밝혀졌다. 심지어 좋은 성과와 반대의 상관관계를 보이기도 한다. 

8. 배신하는 법도 배워라

- 가족이나 친구, 애완동물의 경우에는 충성이 미덕일 수 있다. 하지만 매매에서는 치명적인 단점이 될 수 있다. 기존 포지션을 너무 사랑하지 마라. 초보는 자신의 포지션에 지나치게 매달린다. 

이 때문에 자신이 틀렸다는 사실을 보여주는 신호를 무시한 채 훌륭한 성과를 얻을 수 있다는 허황된 꿈을 꾸면서 커지는 손실을 제어하지 못한다. 자금관리의 중요성을 잘 아는 경험 많은 트레이더는, 자신이 틀렸다고 판단하는 순간 바로 빠져 나온다. 

하지만 정말 노련한 투자자는 시장이 자신의 예상과 반대로 움직이기 시작했다고 믿는 순간, 방향을 180도 바꿔 손실 포지션을 바로 정리한 뒤 반대쪽으로 투자하기까지 한다. 

9. 이익이 났으면 조금이라도 인출하라

- 이익이 났으면 절제하는 힘이 느슨해지지 못하도록 조금이라도 인출하라. 게좌에 이익이 쌓여 있으면 '아직도 이익인데 뭘' 이라고 생각하며, 과도한 투자를 합리화하거나 손실 포지션을 청산하는 일을 자꾸 미루기 쉽다. 

계좌에서 인출한 이익이야말로 진짜 돈처럼 보인다. 

10. 희망이라는 단어는 욕이라 생각하라 

- 트레이더는 희망이라는 단어를 멀리해야 한다. 희망이 크면 손실이 커져도 다시 이익으로 바뀔 수 있다는 바램 때문에 손절을 자꾸 미룬다. 더군다나 더 좋은 기회가 오기만을 기다리는 바람에 투자 기회를 놓친다. 

투자하려는 방향이 정말 옳다면, 기다리는 조정은 더더욱 오지 않는다. 이 경우 투자할 수 있는 유일한 방법은 스톱 수준을 설정한 뒤 바로 매매하는 길뿐이다. 

11. 편하게 보이는 매매는 하지 마라 

- 인간은 편하고자 하는 본능 탓에 무작위로 하는 경우보다 더 나쁘게 선택하는 경향이 있다. 이는 본능을 쫒아 매매하면 성과가 동전을 던지거나 다트를 던져 투자 의사결정을 내릴 때만도 못하다는 말과 같다. 

좋은 투자 원칙과 맞부딪히는 인간의 본능에는 다음과 같은 것들이 있다. 

- 이길 확률이 낮은데도 돈을 거는 행위

- 확실한 이익을 챙기려는 욕심

- 시장이 강할 때 팔고 약할 때 사는 행동 

- 과거 데이터에 지나치게 잘 들어맞는 매매시스템을 설계하거나 구매하는 행위

여기에는 편안함만 쫓아 매매하지 말고 올바르게 투자하라는 메시지가 함축되어 있다. 

12. 꼭 이겨야 한다는 절박함이 매매를 그르칠 수 있다 

목숨 같은 돈으로 투자하면 결코 이길 수 없다. 

이유는 아주 간단하다. 목숨 같은 돈으로 매매하면 트레이딩하면서 겪는 온갖 부정적 감정에 쉽게 휩싸이기 때문이다. 이기려는 마음이 앞서면 실수를 저지르기 쉽다. 레버리지를 지나치게 많이 쓰거나 매매 계획이 치밀하지 못할 수 있기 때문이다. 

시장은 절망에서 비롯된 부주의한 투자는 좀처럼 용서하지 않는다. 

13. 시장이 청산할 기회를 너무 쉽게 준다면 바로 처분하지 말고 다시 생각하라 

- 예상보다 더 좋은 가격에 처분할 기회가 쉽게 생긴다면, 걱정했던 포지션을 서둘러 정리하지 마라. 갑작스런 뉴스나 기술적 반작용 때문에 주말 사이 가격이 거꾸로 움직여 걱정이 태산 같다면 다른 사람들도 마찬가지라고 생각하자. 

시장이 예상보다 크게 반대로 돌아서지 않는다면, 이는 원래 전망했던 쪽으로 움직이는 힘이 아주 강하다는 반증이다. 

14. 마음을 열어놓아라 

- 개방적 태도는 탁월한 트레이더들의 공통적인 특징이다. 예를 들어, 길 블레이크는 가격이 무작위로 움직인다는 사실을 친구에게 증명해 보이려다가 투자 업계에 발을 들여놓게 되었다. 자신이 특렸다는 사실을 깨달은 뒤 매매에 뛰어들었다. 

15. 시장은 재미 삼기에는 너무 비싼 곳이다 

- 매매하는 광경이 아주 흥미로워 보일지 모르지만, 사실 흥미는 매매로 탁월한 수익을 올리는 일과 아무런 관계가 없다. 오히려 재미 삼아 매매하다 돈을 잃을 수 있다. 

16. 평정을 유지하라 

- 성공적인 매매와 관련된 감정 상태가 있다면 이는 흥분과 정반대 편에 있는 감정이다. 찰스 포크너는 자신이 직접 관찰한 내용을 근거로, 뛰어난 트레이더들은 시장 움직임에 상관없이 늘 평온함과 초연함을 유지할 수 있는 사람들잉ㅇ라고 했다. 

그는 피터 스테이드메이어가 자신의 투자 포지션과 반대쪽으로 시장이 움직이면, 늘 다음과 같이 초연한 듯 반응한다고 했다. "흠, 이것 봐라" 

"이 매매를 하겠어"라고 생각하기 보다는 '내가 이 매매를 어떻게 하는지 보겠어'라고 말하면 자기도 모르게 매매가 훨씬 쉬워진다.  

17. 스트레스의 원인을 찾아 없애라 

- 매매하면서 스트레스에 시달린다면 이는 뭔가 문제가 있다는 뜻이다. 스트레스를 받는다면 원인을 찾아 없애려고 노력하라. 예를 들어, 스트레스의 가장 큰 원인이 손실 포지션을 정리하지 못하는 우유부단함 때문이라고 가정하자. 

이 문제는 쉽게 해결할 수 있다. 진입할 때마다 보호 스톱 주문을 내면 그만이다. 

18. 직관에 귀를 기울여라 

- 직관은 잠재의식 속에 내재된 경험일 뿐이다. 우리는 깨어 있는 상태에서 시장을 객관적으로 분석하려고 애쓴다. 하지만 기존 전망을 바꾸고 싶지 않은 마음이나 자신의 투자 포지션 같은 온갖 종류의 외부 변수 때문에 객관성을 유지하기 어렵다. 

그렇지만 잠재의식 속에 내재된 것들은 이런 요인의 영향을 전혀 받지 않는다. 하지만 불행히도 우리는 이런 잠재의식 속으로 쉽게 다다갈 수 없다. 그렇지만 이런 잠재 경험이 직관이라는 모습으로 나타날 때 이에 귀를 기울여야 한다. 

어떤 일이 일어나길 바라는 마음이 없어야 하고 일어날 일을 인식하는 데 그쳐야 한다. 

19. 매매가 천직이자 애인이다 

- 성공한 트레이더들은 매매를 천직, 즉 삶의 미션으로 생각한다. "돈을 내고도 하고 싶을 만큼 사랑하는 일이 있는가?" 이들은 매매를 게임처럼 즐겼다. 진짜 이런 애착이야말로 성공에 이르는 열쇠가 아닐까 싶다.  

20. 성공에 이르는 6단계 전략 

- 재활에 성공한 육상 선수를 대상으로 진행한 게리 패리스의 연구를 토대로 찰스 포크너가 정리한 성공에 이르는 6단계 전략은 매매에도 그대로 적용될 수 있다. 

1) '벗어나려는' 동기와 '향하려는' 욕구를 모두 활용

2) 용납할 수 없는 목표가 아닌 한 자신의 능력이 닿는 데까지 높게 세워라. 

3) 감당할 수 없을 듯한 목표라면 단계별로 작게 쪼개라. 단계별 목표를 이룰 때마다 성취감을 얻을 수 있다. 

4) 먼 목표보다는 당장 주어진 한 가지 일에 몰두하라. 

5) 남에게 의존하지 않고 스스로 목표를 이루도록 노력하라 

6) 자신이 얼마나 발전했는지 수시로 측정하라. 

21. 가격은 무작위로 움직이지 않는다. 따라서 시장을 이길 수 있다 

- 먼로 트라우트는 시장이 무작위로 움직인다고 믿는 학자들을 가리켜 이렇게 말했다. 

그렇기 때문에 그들이 교수로 남아 있는 반면, 뛰어난 트레이더들은 나처럼 매매로 돈을 버는 것이다. 

시장에서 수익을 거두는 일은 분명 어렵다. 전문 투자자 비중이 점점 커지고 있어서 더더욱 그렇다. 그렇더라도 수익을 올릴 수 있다고 생각한다. 

22. 매매를 균형 잡힌 시각으로 본다 

- 매매가 인생의 전부는 아니다. 

관련 글: 티나지 않는 금융 시장 참여자들  

관련 글: 주린이가 알아야 할 주식 투자의 기본 

관련 글: 외환 선물거래 전략